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浦發銀行600000未來的手機銀行

发布时间:2019-11-08 22:52:01

浦发银行(600000)未来的银行

中国移动注资浦发银行后,在持股期间其持股比例不会超过20%,而且不派人进入浦发的管理团队,也不干预浦发银行的日常经营管理

浦发银行和中国移动进行战略合作的基本原则是“优先、首选和排他”而且双方成立了专门的机构来推动促进双方的合作

浦发银行与中国移动战略合作后,在短期内见效最快的便是能够解决资本金不足这一大问题,并将其2010年末的资本充足率提高到14%以上而且在浦发银行当前存款压力的情况下,对公司的存款业务增长将起到巨大的促进作用

需要指出的是,在资产业务的合作方面,中国移动不差钱,而且涉及到关联交易和信息披露等问题,预计中国移动对浦发银行贷款业务增长的促进作用不会太大

浦发银行和中国移动战略合作后,信用卡和卡绑定,以后银行开在口袋里,其银行业务将不断进化,即银行业务将有快速的发展这将从多方面促进浦发银行零售银行业务的发展从中国移动的客户基础看,目前已有5.5亿个客户,如此庞大的客户基础,在浦发银行与中国移动进行战略合作后,将为浦发银行的零售银行业务带来潜在的巨大的增长空间

浦发银行的房地产贷款压力测试表明,在房价下跌30%的情况下,房地产贷款的资产质量问题不大

预计到2010年底,公司的贷款市场占有率将提升至2.22%到2.23%之间,公司贷款余额的同比增速将达到22%左右浦发银行在贷款增长方面,新增贷款投向上很可能增加向资本金消耗相对较低的零售银行贷款,以及治水及公共设施建设方面的贷款,以及一些行业的龙头公司贷款

我们预计,浦发银行在2010年和2011年的净利润将同比增长30.65%和27.87%,在以2010年1季度末的股本数计算的情况下,实现每股收益1.96元和2.50元,以2010年6月18日收盘价13.90元计算,对应PE分别为7.11倍和5.56倍,对应PB分别为1.08倍和0.94倍

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